資産運用

Excelで複利計算!FV関数を使って将来の資産を計算しよう!

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Nacchan

複利の計算ってややこしくて苦手

Koh

だよねー汗

でも資産をシミュレーションする上で必要な計算だからできるようになろうね

今回はExcelでのシミュレーション方法を紹介するよ!

Koh

資産を計算するのは案外楽しいよ笑

自分の資産を計算してムフフな妄想をしてみよう😏

Nacchan

😏ニヤリ

この記事で分かること
  1. 複利の計算式
  2. 複利の計算をするExcelのFV関数の使い方
    =FV(利率,期間,定期支払額,現在価値,支払期日)
  3. FVを使った計算例

複利の計算式は?

Koh

まずは、複利って何?って人はこちらを参照してくださいね😉

【初心者向け】単利と複利って何? ...
Koh

今回の記事には計算式は必要ないので詳しく知りたい方はこちらを参考にしてください!

参考: 複利法の意味と計算方法,具体例 | 高校数学の美しい物語

Nacchan

激ムズだね。😭

Koh

そうなの、式はすごく難しいよね。

でも安心して!

Excelの関数を使えば、式を覚える必要もなしい、とっても簡単だよ!

複利計算を行うFV関数の使い方

FV関数の定義

Koh

FV関数はこんな感じで定義されているよ

Koh

FV関数の()の中はカンマで区切られた5つの引数と呼ばれる要素で成り立っているよ。

Koh

ここで注意しないといけないのが、符号(±)だよ!

  • 自分から出て行くお金はマイナス
  • 自分に入るお金はプラス

積立は自分から出て行くからマイナス、最終的に帰ってくるお金は自分に入るからプラスになるよ!

Nacchan

うーん、難しい。。。

Koh

オッケー

じゃあ、具体例を使って説明するね!

FV関数の計算例

<複利の具体例>

以下のような場合を想定すると…

Koh

FV関数の定義の章でも説明したけれど、注意しないといけないのが、符号(±)だよ!

  • 自分から出て行くお金はマイナス
  • 自分に入るお金はプラス

積立は自分から出て行くからマイナス、最終的に帰ってくるお金は自分に入るからプラスになるよ!

Nacchan
  • 自分から出て行くお金はマイナス
  • 自分に入るお金はプラス

これさえ間違えなければあとは数値を当てはめていくだけだね😄

実際にExcelで計算してみよう!

Nacchan

実際にExcelで計算してみようかな!

Koh

おっけー!

さきほどの、例1をExcelで計算してみよう!

Nacchan

この例1は、投資を始めたときに、100万円を利率5%の銘柄に投資して、その後は1年ごとに120万追加投資していった場合の3年後の資産は?

ってことだね😊

Koh

その通りだよ😁

じゃあ早速、Excelを開いて計算してみよう!

Koh

やり方はたったの2ステップ😉

Step1 条件を書き出そう

※現在価値=頭金のこと

Step2 FV関数に当てはめてみよう

※定期支払額と現在価値(=頭金)はFV関数内でマイナスにしています。

Koh

参考にタンス預金(=利率0%)を載せておくよ

Koh

タンス預金と比べると3年で約34万円お得になるね😏

まとめ

まとめ
  1. 複利の計算式
  2. 複利の計算をするExcelのFV関数の使い方
  3. =FV(利率,期間,定期支払額,現在価値,支払期日)
  4. FVを使った計算例の紹介
Koh

今から資産運用する方や、もうすでにしていて管理したい方などには是非使ってほしい関数です😋

ムフフなシミュレーションを皆さんもしてみよう!

ABOUT ME
コウタ
コウタ 28歳 社会人4年目 結婚1年目 妻と2人暮らし 地方国立大学大学院を修了後、一般企業に就職 就職当初は、遊びや飲み会、服、インテリアなどに散財する日々 貯金はほぼ0円 手取りは20万弱 これではいけない、なんとかこの状態から抜け出さなければと、fireを目指す社会人のブログです。 ※fireとは…Financial Independence, Retire Earlyの略です。「経済的自立と早期リタイヤ」という意味で、不労所得により労働をしなくても良いという選択肢を人生の早期に得ることです。 (fire…なんて良い響きなんでしょうか) 具体的には、fireをするための以下のような王道の取り組みをコツコツ行い、自らの資産を育てていく予定です。 1.支出を抑える 2.収入を増やす 3.資産を増やす 4.資産を減らさない 5.人生を豊かにするためにお金を使う 節約、副業、投資…全てにおいて初心者からスタートです!

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